Испанские банки, во исполнение законодательства о противодействию отмыванию денежных средст, уведомляют всех клиентов о том, что до 30 апреля в банке должны быть предоставлены документы, подтверждающие личность. Клиент должен обратиться в свой банк и предоставить свое ДНИ для снятия с него копии и внесения данных в банковскую базу данных. Установленный законом срок для предоставления документов заканчивается 30 апреля. В том случае, если документы не предоставлены в срок, счет блокируется. Закон 10/2010 о борьбе с отмыванием денег и терроризмом накладывает на все финансовые учреждения обязанность по идентификации своих клиентов. Выполнение такой обязанности заключается в обязательном снятии копии с документа, удостоверяющего личность клиента, а также в сборе дополнительной информации о клиенте и его деятельности ( трудовой договор, размер заработной платы, социальные выплаты и отчисления и т.п.). Документы обязаны предоставить даже те клиенты, которые пользуются "доверием" у банка и имеют счет в течении многих лет.

Кто может просить? 1. Лица, не являющиеся гражданами ЕС и не являющиеся родственниками гражданина ЕС. 2. Лица, находящиеся в Испании легально. 3. Лица, не имеющие судимости в Испании и в стране происхождения. 4. Иметь необходимые экономические средства для самообеспечения: - для собственного содержания 400% ИПРЕМ который составляет 2.130,04 евро в месяц. - на каждого члена семьи 100% ИПРЕМ, который составляет 532, 51 евро в месяц. 5. Лицо должно иметь медицинскую страховку. 6. Лицо не должно страдать заболеваниями указанными в Международном санитарном регламенте 2005 года. Необходимые документы( документы предоставляются в копиях, но в момент подачи показывается их оригинал): 1. Заявление ( solicitud) в двух экземплярах заполненное и подписанное. В случае несовершеннолетних такое заявление подписывается законным представителем несовершеннолетнего лица. 2. Паспорт( все страницы). 3. Документы, подтверждающие экономическое положение лица. К таким документам относятся справки из банков, чеки, кредитные карты ( с указанием средств их баланса), документы на собственность. 4. Полис медицинской страховки на один год. Все документы должны быть предварительно легализованы в Консульстве Испании и переведены на испанский язык. Порядок оформления резиденции. Документы подаются лицом,запрашивающим резиденцию. Подача документов осуществляется в консульском учреждении страны,резидентом которой является лицо,подающее прошение. За подачу документов оплачивается пошлина ( 60 евро за первоначальную визу и 10,50 евро за последующую авторизацию резиденции в Испании). Решение по выдаче визы для въезда в Испанию и авторизации резиденции принимается в течение 3х месяцев с мосента подачи документов. Если в течение 3 х месяцев лицо не получает ответа, то в его прошении отказано. С момента принятия положительного решения у лица есть один месяц, чтобы забрать паспорт с визой для въезда на территорию Испании. Срок визы не может превышать 3 месяца. Лицо должно въехать в Испанию в течение срока действительности визы( то есть в течение трех месяцев). В течение одного месяца с момента въезда в Испанию лицо должно обратиться в экстранхерию для выдачи карты резидента. Первоначальная резиденция в Испании дается на 1 год. Продлевается на два года. Резиденция по «оседлости». Условия получения: 1. Не иметь судимости на территории Испании или в стране происхождения. 2. Проживание в Испании в течение трех лет ( минимум). Максимальный период нахождения вне территории Испании за этот период не должен превышать 120 дней. 3. Наличие семьи на территории Испании ( родственников по восходящей или нисходящей линии). 4. Иметь контракт на работу ( сроком не менее 1 года). 5. Лицо должно получить заключение от органов местного самоуправления о его социальной интегрированности. Резиденция по оседлости выдается на 1 год.

28 СЕНТЯБРЯ 2013 года в государственном бюллетене Испании был рпубликован Закон 14/2013 от 27 сентября о поддержке предпринимателей и их интернализации. Данным законом устанавливается право на получение резиденции в Испании на основании вложения инвестиций в экономику страны. Ст. 61 Закона устанавливает "льготный" режим въезда и пребывания на территоррии Испании иностранцам,которые имеют статус инвестора, предпринимателя, высококвалифицированного специалиста, исследователя, работника, который перемещается внутри группы компаний. Речь идет о предоставлении такого статуса иностранцам,которые не являются граждами ЕС. Иностранный гражданин для получения статуса, указанного в статье 61 Закона должен также отвечать следующим критериям: легально находиться на территории Испании, быть старше 18 лет, не иметь судимости, иметь медицинскую страховку, распологать денежными средствами, достаточными для проживания в Испании. Въезд в Испанию: Лица,которые хотят въехать на территорию Испании для инвестирования и вложения денежных средств, имею право получить визу "инвестора". Такая виза дается при условии, что инвестиция будет "значительной", т.е. 1) сумма первоначальных инвестиций должна превышать 2 000 000 00 евро ( при вложении в государственные ценные бумаги), 1 000 000 00 при покупке акций и долей испанских компаний, а также открытии депозита в испанском банке; 2) осуществляется покупка недвижимости на сумму, равную или превышающую 500 000 евро; 3) планируется реализация общественно значимого проекта на территории Испании ( подразумевает создание рабочих мест, инвестиций социально-экономического значения в той области,где планируется реализация проекта, значительное вложение в научные или технологические инновации). Также значительной инвестицией считается вложение средств от имени компании ( юридического лица), местоположением которой не является оффшор и лицо,просящее визу имеет контрольный голос ( большинство голосов) такой компании и имеет право назначать управляющих обшества. Осуществление инвестиции(вложения) в размерах указанных выше должно быть осуществлено не позднее 60 дней до момента подачи прощения о визе. Въезд в Испанию осуществляется,таким образом, на оснвоании визы "инвестора", которая имеет продолжительность один год. В дальнейшем ( по истечениии года), такая виза может быть заменена резиденцией "инвестора" сроком на два года ( с возможностью пролонгации на два года).

Испанское законодательство защищает право иностранных граждан на воссоединение с семьей. В данной статье проанализируем основные условия и реквизиты реализации этого права. Вопрос 1: Кто имеет право на воссоединение с семьей? Иностранные граждане,которые находятся легально в Испании более 1 года и имеют разрешение на проживание в Испании еще один год, как минимум. Для того, чтобы воссоединиться с родственниками по восходящей линии ( отец,мать,бабушки,дедушки), необходимо иметь долгосрочную резиденцию. Имеют право на воссоединение с семьей без условия проживания в течение одного года иностранцы, которые имеют резиденцию в других странах ЕС или владельцы голубых карт ЕС или лица,которые попадают в специальный режим научных исследователей. Вопрос 2: С какими членами семьи возможно воссоединение? - супруг(-а) - гражданский супруг(-а), если такой гражданский брак зарегестрирован или подтвержден иным образом - дети ( в том числе и супруга(-и)), которым не исполнилось 18 лет, не состоящие в браке, а также недееспособные - дети до 18 лет или недееспособные, если лицо,просящее воссоединение, является их законным представителем - родственники по восходящей линии и первой очереди старше 65 лет ( а также родственники супруга(-и)), если они находятся на иждивении или есть другие причины, обосновывающие необходимость их воссоединения с просящим лицом. В редких случаях( и только из гуманистических причин) разрешается воссоединение с родственниками по восходящей линии моложе 65 лет. Вопрос 3:В чем заключается процедура воссоединения с семьей? Документы и прошение подаются в территориальные органы экстранхерии. Документы: - солиситуд ( заявление) - документы,подтверждающие родство, возраст и зависимость (иждивении и т.п.)родственников - копия паспорта лица,подающего прошение и родственников, с которыми хочет воссоединиться - документ,подтверждающий легальное нахождение в Испании ( виза, эстанция,резиденция и т.п.) - документы,подтверждающие доходы и материальное благополучие лица,подающего прошение ( трудовой договор,банковские счета и т.п.) - документы,подтверждающие наличие недвижимости для проживания членов семьи и собственного проживания - в том случае, если воссоединение происходит с супругом(-ой) необходимо предоставление нотариальной клютвы о том, что лицо,подающее прошение не проживает в гражжданском браке на территории Испании с другим лицом. Вопрос 4:Как родственник въедет в Испанию? В течении двух меясцев с момента когда было принято положительное решение на воссоединение семьи, родственник должен обратиться в консульское учреждении Испании в стране своего нахождения для получения соответсвующей визы. В консульство необходимо предоставить следующие документы: - паспорт и заграничный паспорт (действительный как минимум еще 4 месяца) - справка о несудимости - документы,подтверждающие родство -медицинская справка установленной формы Когда родственник получит соответсвующую визу, то он должен въехать на территорию Испании в течении 3-х месяцев. Длительность резиденции на воссоединение с семьей равна длительности резиденции лица,подавшего прошение.

Abrir una cuenta de ahorro o de credito en Espana para no residentes no es un proceso demasiado complicado, sin embargo la nueva normativa introducida en mayo de 2014 por el Banco de Espana, en materia de blanqueo de capitales, ha hecho que deban cumplirse una serie de condiciones.

A la hora de abrir una cuenta bancaria, se distingue entre residentes y no residentes. Toda persona no residente en Espana puede abrir una cuenta, ya sea por ocio, trabajo o estudios, presentando una serie de documentación acreditativa de identidad, situación en espana (trabajo, vacaciones o estudio), ademas de su declaración de la renta del ejercicio anterior que justifique el origen de los fondos que desea ingresar. Todo ello con copia original

Aunque los criterios pueden variar dependiedo del banco al que te dirijas, a continuacion pasamos a detallar todos y cada uno de los documentos que han de presentarse generalmete a la hora de abrir una cuenta en una entidad bancaria espanola;

- Pasaporte

- Certificado de no residencia.

Este documento puede obtenerse solicitandolo en el consulado español o en la sede correspondiente a cada ciudad de la Direccion General de la Policia, mostrando tu pasaporte. http://www.policia.es/documentacion/documentacion.html / web de tramites e informacion de la Policia en materia de extranjeria.

- Justificante de ingresos.

Se habra de mostrar cual es la actividad que desarrollas en tu pais, saldo medio de la nomina y la ultima declaracion del impuesto de personas fisicas. Todo ello con original y copia de traduccion jurada al espanol. Dependiendo de la entidad esta traduccion puede ser realizada por traductor del pais de origen, no obstante muchos bancos exijen que los documentos sean traducidos por traductor de Espana. La traduccion de los documentos es la peor parte del procedimiento por el coste que esto supone.

- Referencias del Banco de tu pais de origen.

Otro de los requisitos accesorios que pueden solicitarte al abrir tu cuenta bancaria es alguna referencia sobre tu banco en Rusia, como un certificado de tu cuenta en el que conste titularidad, balance o saldo.

El banco podra solicitarte que le entregues esta misma documentacion de forma anual o cada dos anos.

La operativa y comisiones de la cuenta es igual a la de cualquier otra persona residente, salvo el impuesto de no residente que se cobra por la Direccion General de la Policia, cuyo coste es alrededor de 30 euros.

Normalmente los bancos espanoles no suelen entregar tarjetas de credito, solo de debito, a clientes no residentes y los descubiertos permitidos son de menor cuantia a los de las perosonas residentes.

Por otro lado, es importante renovar en la entidad bancaria la documentacion descrita anteriormente si no queremos encontrarnos con la cuenta bloqueada y finalmente cancelada por el transcurso del tiempo.

En que entidades podemos abrir una cuenta bancaria?

Todos los bancos ofrencen la apertura de cuentas a pernas no residentes, no obstante nosotros te recomendamos algunas por su mejor operativa y ser los mas habituales para no residentes...

- Banco Sabadell
-Banco Mare Nostrum / Caja Murcia
- La Caixa. Destaca por ser el unico banco de espana que ofrece la posibilidad de abrir cuentas en rublos.
-Bankinter
-Unicaja


Comentanos tu experiencia abriendo tu cuenta bancaria de no residente y si has tenido algún problema durante el procedimiento.

6 марта AMIGOS CLUB организовал презентацию для всех членов клуба в ресторане Queen Mississippi (Torrevieja, La Mata), на которой Учредитель компании рассказал о плане развития и сотрудничества на этот год. Состоялась презентация сайта компании wwww.amigos-club.es Amigos Club это новый амбициозный дисконтный проект, который набирает обороты в городе Торревьеха (Аликанте). Клуб объединяет магазины, рестораны, бары, салоны красоты, гостиницы и другие компании города.

В более чем 50 таких компаний держатели карт AMIGOS получают скидки круглый год, а также могут насладиться специальными промо-акциями клуба. Карта клуба едина для всех компаний, что позволяет клиенту по такой карте получать скидки в любой компании, на входе в которую висит логотип клуба. ВСТУПАЙТЕ В AMIGOS CLUB! C/Bergantin 24, Torrevieja (Alicante) www.amigos-club.es Tel. 966 843 679

Временная резиденция и работа по найму.
Так называемую "рабочую резиденцию" запрашивает работодатель,который хочет устроить на работу иностранца-нерезидента Испании.
Нормативная база:

Органический закон 4/2000 от 11 января о правах и свободах иностранцев в Испании и их социальной интеграции ( ст. 36,38, 40).
Регламент органического закона 4/2000 ( ст. 62-70)
Реквизиты:

1. Лицо не является гражданином Испании или страны Европейского Союза, Швейцарии, а также не является родственником таких граждан.
2. Лицо находится на территории Испании на законных основаниях.
3. Лицо не имеет судимости на территории Испании или в своей стране (ах),в которых он проживал.
4. Лицо не имеет запрета на въезд на территорию Испании или в те страны, с которыми у Испании подписано соглашение.
5. Оплата пошлин за процедуру получения резиденции.
6. Наличие контракта, подписанного работником и работодателем, который служит гарантией того, что иностранец будет обеспечен рабочим местом на протяжении своего нахождения в Испании ( на срок резиденции).
7. Соответсвие условий трудового договора испанскому законодательству. Если договор заключен на неполный рабочий день, то заработная плата должна быть равна/превышать Минимальный Размер Оплаты Труда ( для полного рабочего дня и в годовом исчечслении).
8. Работник должен быть поставлен на учет в Службе социального страхования.
9. Работодатель должен обладать необходимыми экономическими,материальными и другими ресурсами для осуществления своей деятельности, а также для надлежащего исполнения своих обязательств перед работником.
10. Если работодатель является физическим лицом, то он должен подтвердить, что после выплаты работнику зарплаты у него остается как минимум МРОТ ( 532,51 евро), без учета лиц на его иждивении. Если в его семье два человека, то он должен подтвердить 200% МРОТ (1065.02 евро). Если в семье более 2 человек то к 200% МРОТ необходимл сумировать 50% МРОТ для каждого члена семьи ( 1065.02+266.26).
11. Наличие профессиональной квалификации для осуществления деятельности.

Необходимые документы:

Документы предоставляются в копиях. Оригиналы документов необходимо принести с собой и при подаче документов предъявить их для сверки с копиями.

1. Заявление ( модель EX-03) в двух экземплярах, надлежащим образом заполненное и подписанное работодателем.
2. Паспорт (все страницы) работника и виза.
3. Документы, подтверждающие соответсвующую профессиональную квалификацию работника для работы по профессии.
 4. Документы, которые относятся к работодателю: документы идентифицирующие работодателя, его налоговый номер, уставные документы и т.п.
5. Трудовой договор, подписанный сторонами.
6. Налоговая документация работодателя: налоговые декларации и т.п.
Документы представляются РАБОТОДАТЕЛЕМ (НАНИМАТЕЛЕМ) в соответсвующее отделение экстранхерии.